Cómo ganar dinero con Trading de Futuros y Derivados (en Binance y otros exchanges)
TL;DR: Los derivados te permiten ganar (o perder) dinero apostando a subidas y caídas con apalancamiento. Son potentes, pero de alto riesgo. Si dominas gestión de riesgo, ejecución y psicología, pueden ser una herramienta rentable; si no, te liquidan rápido. Esta guía te muestra conceptos, pasos y estrategias — sin humo.
1) ¿Qué son los derivados y por qué interesan?
Derivados = instrumentos cuyo precio “deriva” del activo subyacente (BTC, ETH, índices, materias primas, etc.).
En cripto, los más usados:
- Futuros perpetuos (perps): no vencen; usan funding para anclar el precio al spot.
- Futuros con vencimiento: liquidación en una fecha; suelen cotizar con base (prima o descuento).
- Opciones (más avanzadas): contratos que dan derecho (no obligación) a comprar/vender a un precio (calls/puts).
Ventajas
✅ Ganar en mercados alcistas y bajistas (long/short).
✅ Apalancamiento: operás un nominal mayor con menos capital.
✅ Coberturas de cartera spot (hedging).
Riesgos
⚠️ Liquidación por movimientos adversos.
⚠️ Apalancamiento mal usado = cuenta volada.
⚠️ Comisiones, funding y errores operativos.
2) Dónde se opera (y qué mirar)
Exchanges centralizados grandes (ej.: Binance, OKX, Bybit, Kraken Futures) y especializados en opciones (Deribit). Criterios:
- Liquidez y profundidad del libro.
- Transparencia de motor de riesgo (marca de precio, ADL, fondo de seguros).
- Comisiones y condiciones de funding.
- Herramientas: órdenes avanzadas (TP/SL, reduce-only, post-only), API, testnet.
- Seguridad y cumplimiento (KYC, 2FA, retiros con lista blanca).
No dependas de un solo exchange: diversificar contrapartes reduce riesgo operativo.
3) Conceptos clave (sin dolor)
- Apalancamiento (x): multiplica tu exposición; no tu ventaja estadística.
- Margen aislado vs. cruzado:
- Aislado: el riesgo se limita a la posición.
- Cruzado: usa todo tu saldo de futuros como colateral (cuidado con liquidaciones en cadena).
- Precio de Marca (Mark Price): referencia para PnL/ liquidación; puede diferir del último precio.
- Funding (perps): pago periódico entre longs y shorts. El lado “caro” paga.
- Base/Basis (futuros con vencimiento): diferencia entre futuro y spot (prima/descuento).
- ADL y Fondo de Seguros: mecanismos de gestión de quiebras del sistema.
- Maker/Taker: poner liquidez (maker) suele pagar menos comisión que tomarla (taker).
4) ¿Cómo se gana dinero? (4 vías)
- Direccional (trading)
- Long si creés que sube; Short si creés que baja.
- Estrategias: breakout, pullback, rango, tendencias, noticias.
- Clave: ventaja estadística + gestión del riesgo.
- Carry / Basis(menos direccional)
- Cash-and-carry en perps: long spot + short perp para capturar funding neto (si es positivo a tu favor).
- Basis trade en futuros con vencimiento: comprar spot y vender futuro con prima (o viceversa).
- Spreads y arbitraje
- Calendario (mismo activo, distintos vencimientos).
- Inter-exchange (misma par, distinto exchange).
- Requiere ejecución rápida y control de costos.
- Opciones (avanzado)
- Coberturas (ej., comprar puts para proteger cartera).
- Estrategias de volatilidad (straddles/strangles, iron condors, etc.).
- Cuidado con vender opciones sin cobertura: riesgo de cola.
5) Paso a paso para operar tu primer futuro perp
- Cuenta segura: KYC, 2FA, whitelist de retiros.
- Habilitá Futuros y probá primero la testnet.
- Fondos: transferí stablecoins (p. ej., USDT/USDC) a la billetera de Futuros.
- Elegí el contrato (p. ej., BTCUSDT Perp).
- Definí apalancamiento conservador (ej., 2x–5x al inicio).
- Orden: mejor limit con post-only si querés pagar maker.
- Stop loss y take profit al abrir (reduce-only).
- Monitoreo: mirá mark price, margen y % hacia liquidación.
- Cierre: parcialidades en TP, o todo si se invalida el setup.
6) Gestión del riesgo (la parte que te hace ganar a largo plazo)
Reglas de oro
- Arriesgá 1% (o menos) de tu capital por operación.
- R:R mínimo 1:2 (buscá ganar 2 por cada 1 que arriesgás).
- Apalancamiento sirve para reducir margen requerido, no para agrandar el % de riesgo.
- Diario de trading: registra setups, emociones y resultados.
Fórmula de tamaño de posición (perps USDT)
- Capital = E (ej., 500 USDT)
- Riesgo por trade = r (1% → 5 USDT)
- Distancia del stop = d (en % del precio de entrada; ej., 0,8% → 0,008)
- Notional = E·r / d → 5 / 0,008 = 625 USDT
- Con apalancamiento 10x, margen ≈ 62,5 USDT
- Si el precio sube 1,6%, PnL ≈ 625 × 0,016 = 10 USDT (R:R 1:2)
Ajustá el notional si supera el máximo permitido por tu apalancamiento o exposición.
7) Estrategias prácticas (con checklist)
A) Day trading / scalping
- Timeframes 1–15m, volumen, niveles clave, tape.
- Checklist: tendencia H1/H4, plan intradía, niveles S/R, desencadenante (break/pullback), invalidación clara, TP parciales, evitar noticia volátil.
B) Swing trading
- Timeframes 1H–1D; busca rupturas limpias, retrocesos a media/POC, divergencias.
- Usa apalancamiento bajo para soportar ruido.
C) Carry (funding capture) con perps
- Long spot + Short perp igual nominal.
- Ganas si el funding neto a cobrar compensa fees y basis.
- Riesgos: cambios de funding, slippage, comisiones, desanclajes extremos.
D) Basis en futuros con vencimiento
- Comprá spot y vendé futuro cuando cotiza con prima; mantené hasta el vencimiento o cerrá antes si se comprime.
- Considerá costos: comisiones, financiación del spot, retiros/depósitos.
E) Hedging simple con opciones
- Tenencia spot + compra de puts OTM para cubrir caídas fuertes.
- El “costo del seguro” es la prima; evaluá volatilidad implícita.
Empezá con una estrategia y dominála; no persigas 5 sistemas a la vez.
8) Costos (los centavos que se vuelven dólares)
- Comisiones maker/taker en entrada/salida.
- Funding (perps): puede ser a tu favor o en contra.
- Financiación del capital/colateral si pedís préstamos o usás margen.
- Retiros/depósitos entre exchanges (si arbitrás).
- Deslizamiento por poca liquidez.
Tip: usar órdenes post-only para maker cuando sea razonable y evitar overtrading.
9) Psicología y proceso
- Plan pre-mercado: bias, niveles, escenarios A/B.
- Ejecución: cumple tu plan; si no hay setup, no operes.
- Post-mercado: repaso, screenshots, métricas (winrate, payoff, expectancia).
- Higiene mental: límite de pérdidas diario, pausas, no vengarte del mercado.
10) Errores comunes (evitalos y ya ganaste ventaja)
- Usar apalancamientos altos sin stop.
- Mover el stop “para darle aire” (spoiler: te liquida).
- Operar noticias sin plan.
- No respetar el tamaño de posición.
- Perseguir entradas tarde (FOMO) y cerrar ganadoras antes de tiempo (FUD).
- Abrir 4–5 posiciones correlacionadas (riesgo concentrado).
11) Cumplimiento y fiscalidad
- Verificá la legalidad y obligaciones fiscales en tu país (ej., Uruguay).
- Conservá registros de operaciones para tu contador.
- Usá 2FA, listas blancas y segmentación de capital entre exchanges.
12) Plantilla rápida (copiar/pegar)
Plan de trade
- Par:
- Dirección: Long / Short
- Entrada: … | Invalida si: …
- Stop: … (distancia %: …)
- TP1/TP2: … / … (R:R global ≥ 1:2)
- Riesgo por trade: 0,5%–1%
- Notional: (E·r)/d = … USDT
- Tipo de orden: Limit (post-only) / Market
- Flags: reduce-only, TP/SL colocados al abrir
Checklist de control
- Tendencia y contexto mayor alineados
- Liquidez/volumen suficientes
- Noticias próximas revisadas
- Stop y TPs cargados
- Riesgo total cartera < 3% simultáneo
- Captura de pantalla para diario
13) Recursos y siguiente paso
- Practicá en testnet hasta 50–100 operaciones con reglas claras.
- Construí una hoja de métricas (expectancia, max drawdown, SQN).
- Pasá a real con apalancamiento bajo y subí tamaño solo cuando tus métricas sean estables.
Descargo de responsabilidad
Esto es educativo. El trading de derivados implica alto riesgo y puede llevar a la pérdida total del capital. No es recomendación de inversión. Operá solo con dinero que estés dispuesto a perder y, si hace falta, consultá a un profesional.
